BilgiBudur.com

32 Günlük En Yüksek Faiz Veren Bankalar 2020

03.07.2020
96
32 Günlük En Yüksek Faiz Veren Bankalar 2020

32  Günlük En Yüksek Faiz Veren Bankalar 2020

En Yüksek Faiz Veren Banka 2020 Tablosu

Bankalar 32 Günlük 181 Günlük
Alternatif Bank %8,5 %6,25
Akbank %7,00 %5,75
Albaraka %7,74 %9,41
Burgan Bank %10,00 %8,75
CEPTETEB %8,50 %6,75
Denizbank %6,80 %6,80
Enpara %7,00 %7,00
Garanti BBVA %6,00 %4,50
HSBC %8,00 %5,50
ING Bank %9,00 %9,00
İş Bankası %6,25 %5,75
Odeabank %9,00 %9,00
QNB Finansbank %8,00 % 5,70
Yapı Kredi %7,25 %7,25
Halkbank %7,50 %7,00
Şekerbank %7,75 %6,25
Türkiye Finans %7,16 %10,52
Vakıfbank %8,25 %7,75
Ziraat Bankası %8,00 %7,25
Fibabanka %9,00 %8,00
Kuveyt Türk %5,82 %7,42
*3 Temmuz 2020 tarihi itibarıyla e-vadeli hesaplarda %10,00 faizle 32 güne en yüksek faiz veren banka Burgan Bank’tır. Faiz oranları yazılırken 50.000 TL dikkate alınmıştır. Zira yapacağınız yatırımlarda 1 TL’lik fazlalığın ve hatta 1 günlük vade artışının bile faiz oranlarına çok ciddi bir etkisi bulunmaktadır.

Dolar ve Euro İçin 32 Günlük Faizler

Banka Dolar Euro
Enpara %1,00 %0,05
Denizbank %1,20 %0,25
Şekerbank %0,50 %0,10
ICBC %2,75 %1,00
Alternatif Bank %1,25 %0,2
Anadolu Bank %1,35 %0,30
Ziraat Bankası %0,85 %0,10
Burgan Bank %2,75 %0,85
Halkbank %0,50 %0,10
HSBC %0,25 %0,15
Garanti % 0,25 % 0,01
İş Bankası %0,50 %0,08
Vakıfbank %0,65 %0,10
Yapı Kredi % 0,70 % 0,05
Fibabanka %1,50 %0,40
ING Bank %1,00 %0,05
CEPTETEB %0,20 %0,05
Akbank %0,50 %0,05
*Tabloda 50.000 $/€ tutarındaki yatırımlara ait faizlerin 32 günlük verileri yer almaktadır.

E-Vadeli Mevduat Hesabı Nasıl Açılır?

e-vadeli-hesap

e-vadeli-hesap

e-vadeli hesap avantajı

Vadeli mevduat ve e-vadeli mevduat arasında, özellikle faiz getirisi anlamında büyük fark olabilmektedir. Bu farkın oluşmasında ki asıl sebep ise e-vadeli mevduat hesabının internet üzerinden sadece bir kaç işlem ile dakikalar içerisinde açılıyor olmasıdır. Şubesiz olarak açılan bu hesaptan yararlanabilmeniz için öncelikle bir bankada vadesiz hesabınızın var olması gerekmektedir. Vadesiz hesaba sahip olan banka müşterileri vadeli hesap açtırma işlemi için banka şubesine davet edilmektedir.

Fakat e-vadeli hesap açma işlemi için şubeye gitmenize gerek kalmıyor. Hesap açma işlemini bankanın internet şubesi, mobil uygulaması veya müşteri hizmetleri üzerinden açabilmeniz mümkündür. Hesap açtırma işlemini yaptığınız her kanalda farklı faiz oranı uygulanmakta olup, bunların en fazla getirisi olanı ise e-vadeli mevduat hesabı sayılmaktadır. Yukarıda ki vadeli mevduat hesaplama makinesi üzerinden alacağınız sonuçlar, bankaların e-vadeli hesap faizlerini yansıtmaktadır. Vadeli hesap nedir? yazımızda konu hakkındaki detaylara ulaşabilirsiniz.

En Yüksek Mevduat Faiz Oranları Hangi Bankada?

Bankalar 10.000 TL Kazanç 50.000 TL Kazanç
Burgan Bank 74,32 TL 371,58 TL
ING Bank 334,43 TL 66,89 TL
QNB Finansbank 59,45 TL 297,27 TL
Yapı Kredi 53,88 TL 269,40 TL
Odeabank 66,89 TL 334,43 TL
Tabloda 32 günlük net kazançlar yer almaktadır.
  • İng Bank: Bankanın standart e-vadeli mevduat faiz oranları %7’dan başlamaktadır. E-turuncu hesap ile yapacağınız birikiminizi hoş geldin faizi ile birleştirerek %9 oranında faiz getirisi elde edebilirsiniz. Ayrıca Turuncu Ekstra’lı olan banka müşterileri +%2 faiz oranında yararlanmaktadırlar. Buda faiz oranını 32 günlük için %9’a kadar çıkarmaktadır.
  • Odeabank: Odeabank oksijen hesap ile yıllık mevduat faizi hesaplama işleminde %8,50 faiz oranı uygulanmaktadır. Hoş geldin oksijen hesap ile bu vadeli hesap türünden elde edeceğiniz getiriler yıllık %9,00‘a ulaşabilmektedir. Ek olarak Oksijen Plus ve Oksijen Mini hesapları gibi farklı hesap türleri ile faiz getirisi elde edebilirsiniz.
  • CEPTETEB: 2020’de yüksek faiz veren bankalar içerisinde yer almaktadır. Banka üzerinden sadece e-vadeli hesap açabilirsiniz. CEPTETEB’li olduktan hemen sonra banka mobil uygulaması üzerinden anında hesap açtırma işlemi yapabilirsiniz. Bankanın uyguladığı yıllık faiz oranı, yatırım tutarına göre %6,50 ile %4,25 arasında değişim göstermektedir. 2 milyon TL’ye kadar hesap açtırabilirsiniz.
  • Ziraat Bankası: Bankanın faiz oranları, açtığınız vadeli mevduat hesabının süresine göre değişim göstermektedir. 32 günlük vadeli hesap faiz oranı %8,00 olurken, 730 günlük vadeli hesap faiz oranı %6,50 olabilmektedir. Ayrıca “Ara Ödemeli Mevduat Hesabı” ve “Birikimli Mevduat” hesapları için yıllık faiz oranı %7,50 olmaktadır. Enflasyon korumalı vadeli hesap sayfasına giderek faiz korumalı hesaplar hakkında bilgi edinebilirsiniz.
  • Halk Bankası: İnternet bankacılığı ve müşteri hizmetleri üzerinden en az 2.000 TL için vadeli mevduat hesabı açabilirsiniz. Halk Bankası vadeli mevduat hesabı için en az 28 gün, en fazla 999 güne kadar vadelendirme işlemi yapabilirsiniz. Bu bağlamda bankaların mevduat ürünlerine ait vade süreleri birbirlerine göre değişiklik göstermektedir. Halkbank vadeli mevduat hesabına ait faizler hesap miktarına veya vadesine göre değişik faiz oranları uygulamaktadır.

Bankaların Hoşgeldin Faizleri ve Vadeleri Kaçtır?

*Aşağıdaki grafik üzerinde bankaların yüksek hoşgeldin mevduat ürünlerine ait vadeleri verilmiştir. Grafik üzerinden de bankaları karşılaştırabilirsiniz.

Hesap Adı Faiz Oranı
E-Turuncu Ekstra (İNG Bank) %9 1 yıl
VOV Hesap (Alternatifbank) %9 90 gün
Modern Hesap (HSBC) %8,00 45 gün
Oksijen Hesap (Odeabank) %9 120 gün
Arı Hesap (Vakıfbank) %8,50 100 gün
Denizbank Hoşgeldin %6,80 90 gün
Güldüren Hesap (Burgan Bank) %9,50 90 gün
Çift Sarılı Hoş Geldin (Finansbank) %7,90 45 gün
Marifetli Hesap (TEB) %8,5 30 gün
Kiraz Hesap (Fibabanka) %10,00 60 gün
3 Temmuz 2020 tarihine ait en yüksek tanışma faizi %10,00 ile Fibabanka’ya ait Kiraz Hesaptır.

Hoşgeldin faizleri, yüksek faizli vadeli hesap ürünleridir. Her bankanın uyguladığı faiz oranları ve hesap vadesi değişiklik gösterebilmektedir. Bankaların sunduğu vade süreleri 365 gün ile 30 gün arasında değişmektedir. Vadeler, hesaplamalar ve detaylı kampanya bilgileri için Hoşgeldin Faizi bölümünü ziyaret edebilirsiniz. Hoş geldin faizlerine ait önemli ve kısa özellikleri şöyledir;

  1. E-Turuncu: Vadeli hesabınızdan para çekme veya para yatırma işleminde vadeli hesabınız bozulmaz. Yapacağınız EFT/havale gibi bankacılık işlemleri için herhangi bir ücret talep edilmez. E-Turunculu olarak TL mevduat hesabınıza ek +%2 faiz oranından yararlanabilirsiniz. Buda ING Bank’ı en yüksek faiz veren banka konumuna getirmektedir.
  2. VOV Hesap: Günlük faiz kazancı sağlarsınız. Bütün bankacılık işlemlerinizi vadeli hesap üzerinden yürütebilirsiniz. KMH, otomatik ödeme talimatları, EFT/Havale gönderim işlemlerini bu hesap üzerinden yapabilmeniz mümkün.
  3. Modern Hesap: Vadenizi bozmadan yine bütün bankacılık işlemlerinizi bu hesap üzerinden gerçekleştirebilirsiniz. Ayrıca fatura ve düzenli ödemeleriniz öncesinde banka tarafından SMS ile bilgilendirme kolaylığı da sağlanmaktadır.
  4. Oksijen Hesap: Vadeli hesabınızdan günlük yapacağınız harcamalar veya para çekme işlem limitini belirleyebilirsiniz. Oksijen hesap kullanan banka müşterileri TEMA vakfı için bağış yapabilmektedir. Detaylara Odeabank TEMA Vakfı sayfasından ulaşabilirsiniz.
  5. Arı Hesap: Vakıfbank’a ait olan bu vadeli hesap türünden yararlanmak için en az 5.000 TL ile hesap açma işlemi yapmalısınız. Tanışma faizinin süresi bir çok bankaya oranla oldukça fazladır. (100 gün)
  6. Güldüren Hesap: Diğer bankalarda olduğu gibi TL, Dolar ve EURO cinsinden hesap açtırabilirsiniz. TL için hesap açma alt limiti 2.000 TL’dir. Hesabınız aktif olduğu süre boyunca her gece saat 21:00-05:00 aralığında vadesiz hesabınızda yer alan bakiyenin bir miktarı vadeli hesabınızda değerlendirilir.
  7. Çift Sarılı: Faiz kazancınızı günlük olarak hesabınızda görebilirsiniz. Vadeniz bozulmadan gün içerisinde para çekme veya yatırma olanağı tanınmaktadır. Hesap açma alt limiti 3.000 TL’dir.
  8. Denizbank: Banka şubesine gitmeden İnternet üzerinden hesap açabilirsiniz. Hoşgeldin vadeli hesaptan yararlanmak için 5.000 TL – 500.000 TL arası tutarlarda hesap oluşturabilirsiniz. Kampanyadan 32-90 gün arası vadelerden yararlanabilirsiniz.
  9. Marifet Hesap: Hesap açma alt limiti bulunmuyor. 0 TL ile bile açabileceğiniz bu hesaptan faiz kazancı elde etmek istiyorsanız en az 2.000 TL’lik bir hesap bakiyesinin olması gerekiyor. Marifet hesap sahipleri kampanya dahilinde ücretsiz EFT ve havale yapma kolaylığından yararlanabilir.
  10. Kiraz Hesap: Bütün bankamatikler üzerinden 3 kereye mahsus ücretsiz para çekme. Gecelik yüksek faiz oranı ve nakit çekme işlemlerinde paranızın değerinin azalmaması avantajlarını sunmaktadır. Hesap açma alt limiti 1.000 TL’dir.

Hoşgeldin Hesabı Açtırmak İçin Alt ve Üst Limitler Nelerdir?

Bildiğiniz gibi bankalar mevduat faizi ürünlerinde bir takım şartlar sunmaktadır. Bu şartların başında ise yatırım yapacağınız miktarın alt veya üst limitleridir. Özellikle hoş geldin faizlerinde özellikle üst limitleri bilmekte yarar var. İşte bankaların en yüksek mevduat faiz oranları için sundukları limitler;

  • İNG Bank: Bankanın sunmuş olduğu “Tam 1 Yıl Hoş Geldin Faizi” kampanyasında yatırım yapacağınız alt limit sınırı bulunmamaktadır. Üst limit olarak ise 1.000.000 TL sınırı verilmektedir. (250.000 USD/EUR)
  • Denizbank: Bankanın hoş geldin ürününe ait TL yatırımlarınız en az 5.000 TL, en fazla 500.000 TL olmaktadır.
  • Altenatifbank VOV Hesap: Bankanın uygulamış olduğu alt ve üst limitleri; 2.000 TL ile 500.000 TL arasındadır.
  • HSBC: Sadece TL cinsinden açtıracağınız hesaba ait hoş geldin kampanya alt limiti 2.000 TL‘dir.
  • Vakıfbank Arı Hesabı: En iyi faiz veren bakalar arasına yer alan bu kampanyanın alt limiti 1.000 TL, üst limit 1.000.000 TL’dir.
  • Burgan Bank: En az 2.000 TL ve en falza 1.000.000 TL ile yatırımlarınızı Güldüren Hesap ile değerlendirebilirsiniz.
  • Finansbank Çift Sarılı: Türk lirası için hesap açma alt limiti 3.000 TL, tüzel kişiler için 10.000 TL’dir.
  • Oksijen Hesap: En az 5.000 TL, en fazla 250.000 TL’ye kadar birikim yapabilirsiniz.

Güncel Vadeli Mevduat Stopaj Kesintileri Ne Kadar?

Vade Türk Lirası Döviz
6 aya kadar (6 ay dahil) %15 %20
6 ay-1 yıl arası (1 yıl dahil) %12 %20
1 yıl üzeri %10 %18

Stopaj, mevduat vergisi veya vadeli hesap kazanç vergisi olarak da bilinmektedir. Mevduat kazançları üzerinden elde edilen gelirlerin müşteri hesabına geçmeden önce kesilen vergilerdir. Belirlemiş olduğunuz vade sonunda kazandığınız brüt kazanç üzerinden yapılan vergi kesintisi neticesinde hesabına kazancınızın net tutarı yansıtılmaktadır. 32 günlük vade de 50.000 TL için açılan bir hesap için uygulanan stopaj oranı %15‘tir. Bu bağlamda kazancınızdan kesilen vergi 131,51 TL olmaktadır. Stopaj, sadece kazanılan vadeli hesap getirisi üzerinden hesaplama yapılarak kesinti uygulanmaktadır.

Katılım Bankalarına Ait Vadeli Mevduat Faiz Oranları Kaçtır?

Faizsiz bankacılık olarak bilinen ve Kâr payı sistemi üzerine kurulmuş bir mevduat kazanç türüdür. Katılma hesabı adı verilen bu bankacılık sistemi ile islami şartlara uygun olarak Kâr-Zarar anlaşması yaparak kazanç elde edebilirsiniz. Vadeli mevduat ürünlerine benzer olması rağmen tamamen Kâr Payı sistemi üzerine kurulmuştur. Kâr paylaşım hesabına ait faiz oranları açmak istediğiniz hesaba veya bankaya göre değişiklik gösterir ve kazancının vade bitiminde hesabınıza yansıtılır. 3 Temmuz 2020 günü faiz oranları aşağıdaki gibidir.

Banka Katılma Oranı (32 Günlük) Net Kazanç (50.000 TL)
Kuveyt Türk %7.92 283,66 TL
Albaraka %9.00 303,99 TL
Türkiye Finans %7.25 269,40 TL
Vakıf Katılım %8.00 297,27 TL
*Katılım bankaları katılma payı üzerinden getiri elde etmektedir.

Mevduat Hesabı Türleri Nelerdir?

2020 Mevduat faiz oranı türleri

Bankalar da bulunan mevduat hesapları paranızın güvenli bir şekilde muhafaza edildiği bir kasa görevi görmektedir. Bu hesaplar içerisinde paranızın veya değerli eşyalarınızın muhafaza edildiği hizmetlerin yanı sıra, kazanç elde edebileceğiniz hesap türleri de bulunmaktadır.

  1. Vadesiz Mevduat Hesabı: Birikimlerinizin faiz kazancı sağlamadığı bir mevduat hesabı türüdür. Hem döviz için hemde altın için vadesiz hesap açma işlemi yapılabilmektedir. Genellikle güvenli bir şekilde birikim yapmak için kullanılan hesaplardır.
  2. Vadeli Mevduat Hesabı: Vadesiz hesabın özelliklerini içerisinde barındıran ve ek olarak kazanç sağlayan bir hesap türüdür. Vadeli mevduat faiz oranları para birimi, vade, hesap türü veya bankaya göre değişiklik göstermektedir. Altın birikimleri içinde vadeli hesap türü açabilirsiniz.
  3. Vadeli/Vadesiz Altın Hesapları: Sahip olduğunuz altınların çalınma riskinin önüne geçmek veya birikimlerinizden kazanç elde etmek için açılan hesaplardır. Vadeli veya vadesiz altın hesapları açılan hesaplardaki altınlar 995/1.000 saflık değerinde olup dilediğiniz zaman satışını yapabilirsiniz. Ayrıca altın mevduat hesaplarıyla da kazanç elde edebilirsiniz. Detaylara Altın Hesabı sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.
  4. Birikim Hesapları: Tasarruflarınızı uzun vadede değerlendirebileceğiniz mevduat ürünü türüdür. Birikim hesapları ile gecelik, aylık veya yıllık olarak kazanç sağlayabilirsiniz.

Vadeli Mevduat Faizi Hesaplaması Nasıl Yapılır?

Vadeli Mevduat Hesaplama Formülü Nedir?

finanskanali.com adresinde yer alan mevduat faizi hesaplama programına ait matematiksel formülü şu şekilde verebiliriz; “anapara * banka yıllık faiz oranı * vade (gün cinsinden)/36500” Verilen bu formül neticesinde brüt olarak faiz kazancı hesaplamış olursunuz. Örneğin mevduat faiz oranı %20 olan bir banka için 10.000 TL ve 32 günlük bir hesap açtığımızı varsayalım. 10.000*20*32/36500=175.34 TL olmaktadır. Bu mevduat faizi hesaplama formülünde stopaj dahil edilmemiştir. Brüt kazanç üzerinden yapılan %15’lik stopaj kesintisi ile net kazancınız ortaya çıkmaktadır. Stopaj kesintisinden sonra, 175.34 – (175.34*%15)= 149.03 TL net kazanç elde etmiş olursunuz.

  • E-Vadeli Hesap Nedir?

    Hesap türünün isminden de anlaşıldığı üzere, dijital ortamda kazanç sağlayan bir hesap türüdür. E-vadeli hesaplar sadece internet ve mobil bankacılık platformları üzerinden kazanç sağlar. Bu sebepten dolayı e-vadeli hesap türleri daha yüksek faizler sunmaktadır.

  • Neden E-Vadeli Hesap Açmalıyım?

    Çünkü bankaların vadeli mevduat ürünlerine ait en yüksek faiz getirisi veren kampanyalar e-vadeli ürünlerinde olmaktadır. E-vadeli işlemlerinde hiçbir şekilde şube ve evrak kullanımı gibi giderler olmadığı için faiz oranları oldukça yüksek tutulmaktadır. Başvurularınızı internet üzerinden yapabilirsiniz.

  • Hangi Banka Daha Çok Faiz Veriyor?

    Bu sorunun cevabı bankaların hoş geldin faizi ürünleri ve dönemsel uyguladıkları kampanyalarla ilgilidir. Sitemizdeki hesaplama programı ve faiz tablosu üzerinden bankaları karşılaştırabilirsiniz.

  • Tanışma Faizleri Nedir?

    Bir banka üzerinden ilk defa açtıracağınız mevduat ürünleri için verilen faizlerdir. Hesap açtıran banka müşterileri 1 kereye mahsus hoş geldin faizlerinden yararlanabilir. Açılan hesapların vadeleri ve faiz oranları birbirleri arasında farklılıklar göstermektedir. 32 – 90 arasında değişebilmektedir.

  • E-Vadeli Döviz Hesabı Açtırabilir Miyim?

    Dolar ve EURO cinsinden E-Vadeli hesap açma işlemi gerçekleştirebilirsiniz. Döviz hesaplarına ait faiz oranları TL hesaplarına oranla oldukça düşük olabilmektedir. Uygulanan faiz oranları kur hareketlenmelerine göre oluşturulmaktadır. Döviz hesaplarında ortalama %15 stopaj uygulanmaktadır.

  • Stopaj Oranları Nedir?

    Açtırmış olduğunuz vadeli hesaplar getiri elde ettiği için devlet tarafından vergi alınmaktadır. Aylık kazancınızdan ortalama %15 oranında stopaj kesintisi yapılmaktadır. Stopaj kesintisi faiz kazancınız üzerinden hesaplanarak kesintiye uğrar. Stopaj kesintileri anapara hariç olarak hesaplanarak kesintiye uğrar.

  • Kira Geliri Mi, Mevduat Kazancı Mı Daha Karlı?

    Bir gayrimenkulün iyi bir yatırım olduğunu anlama için 10 yıl içerisindeki toplam kira gelirlerine bakılır. 10 yıl içerisindeki toplam gelir gayrimenkulün fiyatına tekabül ediyorsa bu iyi bir yatırım sayılmaktadır. Kira gelirleri ve en yüksek mevduat faizi veren bankalar ile yaptığımız karşılaştırma yazısı için Mevduat Getirisi Mi, Yoksa Kira Getirisi Mi? isimli yazımızı okuyabilirsiniz.

  • Döviz İçin Tanışma Faizi Uygulanıyor Mu?

    Hemen her banka döviz için (USD, EURO) için tanışma faizi uygulamaktadır. Uygulanan tanışma faizlerinin üst limiti genellikle 250.000 USD, EURO olmaktadır. Döviz için uygulanan faiz oranları Türk Lirasına nazaran daha düşük olmaktadır.

  • Tanışma Faizlerinde Alt Limit Ne Kadar?

    Bankaların vadeli hesaplarında açılan hesapların alt limitleri birbirine göre farklılıklar göstermektedir. Örneğin, Vakıfbank Arı hesabı açılış alt limiti 5.000 TL iken İNG Bank’ta alt limit bulunmamaktadır.

  • Aynı Bankadan Birden Fazla Hoşgeldin Faizi Açabilir Miyim?

    Bankalardan açtırmış olduğunuz hoş geldin ürünleri için belirlenen bir süre bulunmaktadır. Bu sürelerin akabinde hesabınızda bulunan tutarlar standart faiz oranları ile işlem görmeye başlar. Bu yüzden hoş geldin faizlerinden sadece 1 kere yararlanabilirsiniz.

  • En Yüksek Faiz Veren Banka Hangisi?

    Faiz oranları birbirine oldukça yakın olsa da uygulanan vadeler birbirinden farklılık göstermektedir. Bu nedenle tanışma faizi seçerken bankanın size sağlamış olduğu kampanyalara da dikkat etmenizi öneririz.

Yorumlar

Henüz yorum yapılmamış.